La planificación financiera generalmente se centra en objetivos a largo plazo, como la jubilación, la compra de una casa o la crianza de los hijos. Si algo tienen en común estos objetivos es que suelen requerir una visión amplia y estratégica. Sin embargo, esta visión no es la misma para ninguno de los inversores; de hecho, es completamente variable en cada caso.
Esto sucede porque las metas, los objetivos y los sueños de las personas son completamente diferentes, y por lo tanto, la planificación y preparación para hacerlos realidad también es fundamental.
En la actualidad existen diferentes tipos de inversores, generalmente los menos conservadores, es decir, con un perfil más proclive al riesgo y los más conservadores, con un perfil menos proclive al riesgo.
Por lo tanto, cada inversor tiene un perfil de riesgo diferente a través del cual variará su cartera y sus decisiones de inversión.
Ahora bien, aunque algunos inversionistas son independientes y se sienten capaces de administrar su cartera por sí mismos porque tienen los conocimientos y habilidades necesarios para tal proceso, podrían considerar, en algún momento de variabilidad o incertidumbre del mercado, consultar a un Planificador Financiero por Hora, es decir, un planificador financiero certificado, que es Fiduciario y Fee-Only, para poder pagar las horas que necesites y aclarar las dudas que correspondan a tu situación.
Por otro lado, algunos inversores cuentan con un Planificador Financiero Certificado, al que contratan para gestionar su cartera; sin embargo, algunos clientes a veces sienten que su asesor cobra una comisión muy alta, o creen que su opinión no es fiduciaria,
es decir, no está siendo el mejor en preservar sus intereses y lograr sus objetivos, sino que tiende a favorecer las ganancias del asesor.
Es por eso que, aunque la Planificación Financiera por horas, puede ser algo nuevo en la industria de la inversión y la gestión de activos. El portafolio es una metodología que la mayoría de inversionistas pueden utilizar para saber si están en un camino financiero sólido o si por el contrario. Hay algunas oportunidades de mejora.
Para terminar, te dejaremos aquí algunos de los Beneficios de la Planificación Financiera por Horas:
Alonso Rodriguez Segarra – PLANIFICADOR FINANCIERO CERTIFICADO™
Que brinda servicios de planificación financiera fiduciaria, de pago y por horas. Él tiene más de 20 años de experiencia en el mundo financiero y ha sido nombrado entre los 100 principales asesores financieros de EE. UU. según Investopedia.
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Nota: Los comentarios incluidos en esta guía tienen fines educativos únicamente. Antes de tomar una decisión financiera, consulte a su asesor financiero o realice una investigación adecuada. Recuerde que los resultados históricos no son garantía de rendimientos futuros. En los comentarios proporcionados, esta guía no considera impuestos impactos. Consulta siempre tu caso particular con un especialista. no somos tu asesor financiero, así que recuerda que cada caso es diferente.
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